代办银行投标保函_办理工程质量履约保函_工资支付预付款保函
扫描关注代办银行投标保函_办理工程质量履约保函_工资支付预付款保函

扫描二维码

履约保函制度全面实施 售电公司运营成本飚升

代办银行投标保函_办理工程质量履约保函_工资支付预付款保函2017-10-27履约保函 604 0A+A-

  根据我们测算,广东一个年售电量在10亿的普通售电公司,没有授信,履约保函一年需要冻结资金500万,手续费15万左右。

广东某售电公司老总:我那天开车问过我们当地的所有银行,这个保证金必须是全额缴纳,是很大一笔成本。某金融机构高管:在大宗商品交易市场,交易主体保证金是基本要求。

  几天前,国家发改委宣布取消“跨省发电、供电计划和省级发电、供电计划备案核准”,同时表示要加强电力行业信用监管,建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度,加快构建以信用为核心的新型市场监管机制。

  履约保函势必要在全国范围内铺开,广东设定每千瓦时需要0.5分钱的履约保函额度对应,其他省份应该也会迅速跟进。

  履约保函制度的施行,将严厉打击部分投机心态的售电公司,普通独立售电公司也势必受到影响,将加速售电市场的洗牌。

国家能源局南方能源监管局近日印发《广东电力市场受电弓履约保函管理办法(试行)》,标志着广东省电力市场正式施行售电公司履约保函制度。此举意在加强电力交易结算监管,防范欠费风险。参加广东省电力长协的售电公司应当在12月15日之前,根据售电公司代理电量向电力交易中心提交履约保函。

  一、履约保函去哪开?

  广东电力市场履约保函可以由商业银行开具,也可以是企业集团财务公司给本集团成员公司开(不能给非子公司开),企业集团公司一般要求非常严格。试列几条:

  1)申请前一年,母公司的注册资本金不低于8亿元人民币;

  2)申请前一年,按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币,净资产率不低于30%;

  3)申请前连续两年,按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币;

  4)现金流量稳定并具有较大规模;

  所以对于绝大多数售电公司来说,只能找商业银行开银行履约保函

  二、什么是银行保函?

  银行保函,又称保证书,是指银行、保险公司、担保公司或担保人应申请人的请求,向受益人开立的一种书面信用担保凭证,保证在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时,由担保人代其履行一定金额、一定时限范围内的某种支付或经济赔偿责任。现阶段最常用的银行保函为:投标保函、履约保函、支付保函、预付款保函。

  三、需要多大额度履约保函?

  根据售电量大小,银行履约保函额度最低200万,最高2000万人民币。

  四、银行保函成本是多少?

  1. 保证金成本

  如果在银行没有授信的话,一般要求开立全额保证金的履约保函,即购销/工程合同约定的保函金额(按照广东售电公司实地走访银行来看,基本是全额缴纳)存入该行的保证金账户,冻结至保函到期日,一般是12个月。

  也就是一般公司保证金冻结资产在200万——2000万人民币之间。

  2.银行保函手续费

  银行保函手续费不是统一的,对于不同的银行,不同的保函形式保函的收费是不同的。比如工商银行开具非融资类人民币保函应根据保函风险度按季收取保函金额0.5‰-3‰的手续费。履约保函和预付款保函最低手续费300元,投标杓函最低手续费100元,其他类保函最低手续费100元。对优质客户,经分行审批,可减收手续费。所以说不能确认具体数额。具体情况具体分析。

  1)保函费率已开具保函金额为基数收取,其中投标保函最低单笔收费1000元。

  2)银行履约、预付款、质量保修保函等 最低单笔收费为15000元人民币。基数的话一般是担保金额的2-3%,具体要看企业资质,项目情况。

  综上,对于一个年售电量在10亿的售电公司来说,履约保函一年需要冻结资金500万,手续费15万左右。

  五、要开具银行履约保函,具体流程是什么?

  一般流程是:买方持合同向银行申请——银行审查同意——买方缴纳一定的保证金或提供相应的担保——银行出具履约保函——卖方收到保函后发货——(买方违约时)保函有效期内卖方持保函向银行索赔——(无违约事件)保函到期收回并退回保证金。

文章关键词
履约保函​